২০২৬ সালের বীমা বিনিয়োগ আউটসোর্সিং রিপোর্ট (IIOR) আগামী বসন্তে কর্পোরেট ফান্ড ও বীমা পোর্টফোলিও রাউন্ডটেবলে উপস্থাপন করা হবে। বীমা সম্পদ ব্যবস্থাপনা খাতে দীর্ঘদিনের অভিজ্ঞ স্টিভ ডয়র, যিনি Clearwater Analytics (CWAN) এবং DCS ফাইনান্সিয়াল কনসালটিং-এ কাজ করছেন, তিনি বীমা অ্যালোকেটরদের সামনে তুলে ধরবেন যে গত দশকে কোন ধরনের সম্পদে মূলধন প্রবাহিত হয়েছে এবং ভবিষ্যতে সেই প্রবাহ কীভাবে অ্যালোকেশনকে প্রভাবিত করতে পারে। ডয়র বলেন, “বীমা বিনিয়োগ আউটসোর্সিং রিপোর্ট (IIOR) হচ্ছে বীমা কেন্দ্রীক সম্পদ ব্যবস্থাপকদের সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ তথ্যভান্ডার। এটি সেই বীমা কোম্পানিগুলোর জন্য একটি রেফারেন্স টুল, যারা বাহ্যিক সম্পদ ব্যবস্থাপক ও বিনিয়োগ পরামর্শদাতাদের সাথে কাজ করে অথবা কাজ করার কথা ভাবছে।”
তিনি আরও যোগ করেন, “২০২৫ সালে রিপোর্টে ৯০টি ব্যবস্থাপক অংশগ্রহণ করেছিলেন, এবং আমরা ভবিষ্যতের সংস্করণে আরও প্রাসঙ্গিক ব্যবস্থাপককে চিহ্নিত করার প্রক্রিয়ায় রয়েছি।”
ডয়র বলেন, গত ৪ বছর ধরে রিপোর্টটি পরিচালনা করার পর, তিনি ১৫০টিরও বেশি তথ্য ক্ষেত্র সংগ্রহ করেন অংশগ্রহণকারী বিনিয়োগ ব্যবস্থাপকদের কাছ থেকে, যারা তাদের প্রতিষ্ঠানের বীমা সম্পদ ব্যবস্থাপনা ব্যবসার বিস্তারিত তথ্য প্রদান করেন। ডয়র ব্যাখ্যা করেন, “এটি AUM (অ্যাসেট আন্ডার ম্যানেজমেন্ট), অঞ্চল, সম্পদ শ্রেণী, ক্লায়েন্ট প্রোফাইল এবং প্রস্তাবিত পরিষেবাগুলির অন্তর্ভুক্ত। পরামর্শদাতারা অংশগ্রহণ করেন এবং AUA (অ্যাসেট আন্ডার অ্যাডভাইজমেন্ট) ও তাদের প্রস্তাবিত পরিষেবাগুলির তথ্য প্রদান করেন।”
ডয়র জানিয়েছেন, ২০২৫ সালে ৯০টি অ্যাসেট ম্যানেজার রিপোর্টে অংশ নিয়েছিল এবং তারা ভবিষ্যতে আরও প্রাসঙ্গিক অংশগ্রহণকারীকে যুক্ত করার জন্য সক্রিয়ভাবে কাজ করছেন। “অংশগ্রহণের সুযোগ রয়েছে সেসব ব্যবস্থাপকের জন্য যাদের $৫০০+ মিলিয়ন অনাফিলিয়েটেড সাধারণ অ্যাকাউন্ট AUM রয়েছে, এবং চূড়ান্ত পণ্যটি যেকোনো ব্যক্তি ডাউনলোড করতে পারবেন।”
পরামর্শদাতাদের গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা তুলে ধরে ডয়র বলেছেন, তিনি খুব খুশি যে তিনি রিপোর্টে ১১টি বীমা-কেন্দ্রিক পরামর্শদাতার তথ্য অন্তর্ভুক্ত করেছেন এবং ভবিষ্যতে এই সংখ্যা বাড়ানোর লক্ষ্য রয়েছে।
ডয়র আরও উল্লেখ করেছেন যে, তিনি বিশেষভাবে প্রাইভেট মার্কেটের বিশেষজ্ঞ ম্যানেজারদের IIOR-এ আরও বেশি অবদান রাখতে দেখছেন।
“২০২৫ সালের IIOR রিপোর্টে $৪.৫ ট্রিলিয়ন বীমা AUM রিপোর্ট করা হয়েছে—যা এক দশক আগের তুলনায় প্রায় তিন গুণ বেশি!”
স্টিভ ডয়র বীমা শিল্পে পরিচিত একটি নাম, যিনি দীর্ঘদিন ধরে DWS-এর বীমা গ্রুপে কাজ করেছেন এবং $২০০ বিলিয়ন এর বীমা নির্দিষ্ট বিনিয়োগ ব্যবসা তৈরি এবং পরিচালনা করেছেন। বর্তমানে, তিনি CWAN-এ স্ট্র্যাটেজিক অ্যাডভাইজার হিসেবে তাদের বীমা AM SME হিসাবে কাজ করছেন এবং তার DCS ফাইনান্সিয়াল কনসালটিং ফার্মের মাধ্যমে বীমা বিনিয়োগ শিল্পে পরামর্শদাতা হিসেবে সেবা প্রদান করছেন।
IIOR রিপোর্টটি এখন শিল্পের একটি প্রতিষ্ঠানে পরিণত হয়েছে। ডয়র বলেন, “প্রতিবছর আমরা প্রায় ১,৫০০ ডাউনলোড পাই। এই রিপোর্টটি যে এতটা সম্মানিত এবং ব্যাপকভাবে ব্যবহৃত হচ্ছে, তা দেখে আমি অভিভূত এবং সম্মানিত।”
“বীমা বিনিয়োগের অত্যন্ত নিয়ন্ত্রিত প্রকৃতির কারণে, ব্যবস্থাপক সফলতা পেতে এমন সমস্ত রিসোর্সের প্রয়োজন যা তাদের ক্লায়েন্টদের জন্য সফল কৌশল এবং সমাধান প্রদান করতে সাহায্য করে।”
২০ বছর আগে যখন তিনি এই শিল্পে কাজ শুরু করেছিলেন, তখন মূলত ছোট পি অ্যান্ড সি বীমা কোম্পানিগুলি তাদের পোর্টফোলিও ম্যানেজমেন্ট আউটসোর্স করত। আজকাল, বড় বীমা কোম্পানিগুলি, বিশেষত জীবন বীমার ক্ষেত্রে, আউটসোর্সিং করছে। ২০২৫ সালের IIOR রিপোর্টে $৪.৫ ট্রিলিয়ন বীমা AUM রিপোর্ট করা হয়েছে—যা এক দশক আগের তুলনায় প্রায় তিন গুণ বেশি!
ডয়র রিপোর্টটির তথ্যের গুরুত্ব তুলে ধরে বলেন, “বাজারে সফলতা প্রায়ই নির্ভর করে যে, ব্যবস্থাপকরা বীমা সম্পর্কে কতটা জ্ঞান নিয়ে আসেন। বীমা বিনিয়োগের অত্যন্ত নিয়ন্ত্রিত প্রকৃতির কারণে, ব্যবস্থাপক সফলতা পেতে এমন রিসোর্সের প্রয়োজন যা তাদের ক্লায়েন্টদের জন্য সফল কৌশল এবং সমাধান প্রদান করতে সহায়ক হয়। IIOR সেই সফলতা অর্জনের জন্য কার্যকর এবং প্রাসঙ্গিক তথ্য প্রদান করে।”